Rankingi

Rankingi OFE

http://www.ofedlaciebie.pl/
http://rankingofe.knuife.pl/
http://www.e-insurance.pl/filary/knf.htm/
http://gospodarka.gazeta.pl/pieniadze/1,52983,3445680.html

Na co zwrócić uwagę analizując Fundusze Emerytalne:

Wiarygodny ranking OFE powinien obejmować możliwie długi okres. Często nieuczciwi akwizytorzy podają wyniki swojego Funduszu Emerytalnego z wybranego krótkiego okresu. Trzeba pamiętać, że każdy fundusz może pochwalić się super wynikami np. w jednym tylko miesiącu, czy kwartale. Jednak należy wiedzieć, że dobre Otwarte Fundusze Emerytalne powinny osiągać wysokie stopy zwrotu regularnie, latami, a nie tylko w krótkich, wybranych okresach.

Podstawowym i fundamentalnym zadaniem OFE jest gromadzenie i pomnażanie środków swoich członków. Jednak za świadczoną usługę zarządzający Funduszami pobierają opłaty.

Ostatnia nowelizacja ustawy o funduszach emerytalnych sprawiła, że opłaty dystrybucyjne pobierane przez fundusze emerytalne są takie same i wynoszą 7%, a do 2014 roku obniżą się do poziomu 3,5% (tylko Allianz obniżył pobierane opłaty do 4%, jednak mimo to i tak ten Fundusz Emerytalny ma słabe wyniki i jest pod koniec rankingów).

Opłata za zarządzanie stosunkowo niewielka (nie może być wyższa niż 0,045% zarządzanych aktywów netto w skali miesiąca) jest niższa im większy fundusz.

Najistotniejszym czynnikiem, jaki powinien zadecydować o wyborze Funduszu (po za jego wynikami inwestycyjnymi), powinno być zwrócenie uwagi na akcjonariuszy danego OFE. Solidni i wiarygodni akcjonariusze (tacy jak CU, Generali, ING, PZU) dają rękojmię, że fundusz będzie funkcjonował w oparciu o najlepsze zasady obowiązujące w instytucjach finansowych.

Kryterium, które należy wziąć pod uwagę jest także poziom obsługi z jaką spotyka się klient, przede wszystkim jakość obsługi telefonicznej i internetowej. Warto sprawdzić czy fundusz zapewnia łatwy i szybki dostęp do najważniejszych informacji, takich jak stan rachunku, czy wartość jednostki rozrachunkowej.

Definicja

KNF (w 2006 przejęła kompetencje KNUiFE, przed 2002 UNFE) co pół roku publikuje oficjalny ranking funduszy emerytalnych, na podstawie osiągniętych prze OFE wyników inwestycyjnych (stopa zwrotu).

Na podstawie stale gromadzonych danych Komisja Nadzoru Finansowego oblicza minimalną wymagana stopę zwrotu z inwestycji OFE. Obliczenia dotyczą nominalnej stopy zwrotu: nie brana jest pod uwagę ani inflacja ani też prowizje od składek i opłaty za zarządzanie.

Na poziomie całego rynku wyliczana jest średnia ważona stopa zwrotu wszystkich OFE będąca sumą iloczynów stóp zwrotu i przeciętnego udziału w rynku danego funduszu mierzonego wielkością aktywów netto.

Do wyliczenia średniej ważonej stopy zwrotu wskaźnik przeciętnego udział w rynku może wynieść maksymalnie 15%. W przypadku przekroczenia tej wartości przez fundusz przyjmuje się dla niego wartość 15%, przy jednoczesnym proporcjonalnym powiększeniu wskaźników pozostałych funduszy. Jeżeli na rynku funkcjonować będzie 6 funduszy - procentowy udział w rynku przyjmie się dla nich w jednakowej wysokości.

Przy wyliczaniu średniej ważonej uwzględniane są fundusze, które działały przez okres ostatnich 36 miesięcy. Średnia ważona stopa zwrotu wszystkich otwartych funduszy emerytalnych jest podawana do wiadomości publicznej przez Komisję Nadzoru.

W oparciu o średnią ważoną stopę zwrotu wyliczana jest minimalna wymagana stopa zwrotu będąca podstawowym elementem systemu bezpieczeństwa finansowego II filara systemu emerytalnego. Minimalna wymagana stopa zwrotu jest to połowa średniej ważonej lub średnia minus 4 punkty procentowe - w zależności od tego, która z tych wartości jest niższa. Gdy fundusz nie osiągnie minimalnej wymaganej stopy zwrotu występuje tzw. niedobór, który musi być uzupełniony z kapitałów własnych PTE.

Pokrewne Artykuły:

Na co warto zwrócić uwagę przy wyborze otwartego funduszu emerytalnego

Osoby, które nie wybrały OFE, są przydzielane przez ZUS do tych funduszy, które zarządzają mniej niż 10 proc. aktywów netto wszystkich OFE i w ogłaszanych przez Komisję Nadzoru Finansowego rankingach nieźle wypadają pod względem inwestowania środkami przyszłych emerytów. Chodzi o to, aby w dwóch ostatnich rankingach ogłaszanych przez KNF (są publikowane na koniec marca i września) uzyskały stopy zwrotu wyższe niż średnie ważone stopy zwrotu. [...] Czytaj całość

Sąd Najwyższy: składki OFE nie są prywatną własnością obywatela

Odkładanie składek na Otwarte Fundusze Emerytalne jest obowiązkowe - potwierdził w środę Sąd Najwyższy, uznając, że składki takie nie są prywatną własnością obywatela.[...] Czytaj całość

Linki do pokrewnych działów:
Rankingi OFE | OFE | OFE faq